Um novo olhar para o horizonte
É possível planejar o futuro com tranquilidade e segurança hoje
Transmitir conceitos práticos de educação e planejamento financeiro para que os clientes lidem melhor com as questões do dinheiro e do patrimônio, seja pela falta ou pelo excesso.
Missão
Público-Alvo
DESPREOCUPADO E SEM TEMPO
Você não sabe direito quanto ganha nem quanto gasta e sente que está na hora de se organizar. Criou coragem de enfrentar a realidade "como gente grande"!
CONSTRUTOR DESPLANEJADO
Você focou em construir um grande patrimônio diversificado mas nunca consultou especialista. Agora quer desfrutar dos frutos do trabalho de toda uma vida. E também pensar em como deixar esse patrimônio para os seus herdeiros, sem que isso seja um problema para você ou para eles.
HÍBRIDO
Você é um pouco de cada, e precisa de orientação sobre como investir e se planejar para ter um futuro tranquilo.
A Consultora
Teresa Lustosa, CFP®, é uma profissional com 15 anos de experiência internacional no mercado financeiro, sendo 11 anos em Wealth Management, no Brasil e Mônaco. Possui a Certified Financial Planner (CFP®), certificação internacional com os mais altos padrões de exigência, técnicos e éticos. Teresa é formada em Finanças pela Université de Paris IX- Dauphine e tem MBA em Finanças no IBMEC - RJ. Prioriza um atendimento profissional e ao mesmo tempo humano e próximo do seu cliente. O trabalho da Avenir é orientar, organizar, facilitar e abrir novos horizontes para o futuro e a vida financeira de cada cliente.
GESTÃO FINANCEIRA
Fazemos o seu fluxo de entradas e saídas para entender qual é o seu padrão de vida e capacidade de poupança.
ANÁLISE DE RISCOS
Faremos uma análise da exposição a riscos de queda de padrão de vida. Serão sugeridos seguros necessários, como seguros saúde, vida, responsabilidade civil, etc.
LONGEVIDADE
Com base no seu padrão de vida atual e em sua capacidade de poupança, faremos simulações do valor a acumular para buscar uma aposentadoria confortável.
ANÁLISE DE ATIVOS
Analisaremos a alocação de patrimônio e investimentos, em função do perfil de risco do investidor, do horizonte de tempo e das metas estabelecidas.
Serviços
ANÁLISE TRIBUTÁRIA
Avaliaremos o impacto fiscal sobre sua renda e seu patrimônio, na fase de acumulação e em uma eventual sucessão.
PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO
Avaliaremos o patrimônio, os desejos do cliente e sua estrutura familiar. Em seguida, será proposta uma estrutura que minimize suas preocupações.
Como acontece
COLETA DE DADOS
Nesta fase, coletaremos o máximo possível de informações financeiras e patrimoniais do cliente. Vamos nos conhecer e você vai começar a refletir sobre suas metas de curto, médio e longo prazos. Ajudaremos na identificação e priorização dessas metas.
ANÁLISE E PLANO ESTRATÉGICO
Análise dessas informações e apresentação de um plano estratégico para ajudá-lo a redimensionar, se necessário, e atingir suas metas.
IMPLEMENTAÇÃO
Implementação das recomendações para viabilizar o plano estratégico. Nesta etapa, serão chamados, conforme a necessidade, os prestadores de serviços externos (advogados tributaristas, bancos, plataformas de investimento, contadores, fiduciárias, seguradoras) para implementar o plano.
MONITORAMENTO
Nesta última fase, o monitoramento, faremos revisões periódicas para assegurar que a execução do plano está no caminho certo.
Comece fazendo o que é necessário, depois o que é possível e, de repente, você estará fazendo o impossível.
SÃO FRANCISCO DE ASSIS
